1. Partnertörzs, bankszámlaszámok felvitele
A banki adatok fogadásának elsődleges célja, hogy a nagy tömegű, folyószámlát érintő banki mozgások (számla kiegyenlítések) könyvelése automatizálható legyen. Mivel a banki mozgás esetén a partnert a bankszámlaszáma azonosítja, szükséges, hogy a Vállalati törzsek | Partnerek menüpontban, a [Bankszámlák] adatlapon a bankszámlaszámok naprakészen rögzítve legyenek.
Beállítandó elnevezések, paraméterek:
- IBAN előtag Nemzetközi bankszámlaszám előtag.
- Bankszámaszám A partner belföldi (GIRO) bankszámlaszáma, amely alapján történik a partner azonosítása.
- Megnevezés A bankszámla vagy bank megnevezése. Csak leíró adat.
- SWIFT kód A bankok azonosítására szolgáló nemzetközi kód. Kitöltése nem kötelező.
- Elsődleges Igen | Nem. Az alapértelmezett számlaszámot kell elsődlegesként megjelölni.
2. Nem folyószámlás mozgások kezelése
A nagy tömegű folyószámlás mozgások (számla kiegyenlítések) mellett hasznos kényelmi funkció lehet a bankszámlához kötődő nem folyószámlás terhelések, jóváírások automatikus azonosítása is. Ilyen pl.: a bankköltség, vagy bankkamat.
Megjegyzés2.1. Bankhoz kötődő események azonosítása
A bankhoz kötődő, nem folyószámlás terhelések és jóváírások azonosítása a bank által közölt szöveges esemény alapján, a szövegrészlet azonosításával történik. Beállítása a Szerviz | Cégfüggetlen törzsek | Bankok menüpontban, az [F8-Kivonat esem.] funkciógomb után megjelenő adatlapon történik.
Beállítandó elnevezések, paraméterek:
- Banki esemény A megjelenő listából kiválasztandó, hogy melyik nem folyószámlás banki esemény kerül paraméterezésre. Az események listája kötött. Pl.: "Bankköltség"
- Eseményt azonosító szövegrészlet A kiválasztott banki eseményre jellemző szövegrészlet, melyet a bank generál a kivonatra.
2.2. Cégre érvényes kontírozási szabályok felvitele
Az előzőekben felvitt banki eseményekhez kontírozási szabályok definiálhatóak. A cégre jellemző kezelési mód a Szerviz | Paraméterek | Kontírozási szabályok menüpontban, a [Bank - utalások] adatcsoportnál állítható be.
Beállítandó elnevezések, paraméterek:
- Szabály megnevezése Az adott szabályra jellemző megnevezés, összefüggésben van a használni kívánt bankkal és szállítói főkönyvi számmal. Pl.:Bankköltségek - Unicredit
- Szabály kódja A rendszer automatikusan generál kódot.
- Bank neve Ki kell választani, hogy mely bankhoz köthető nem folyószámlás mozgás könyvelését kell irányítani a szabálynak.
- Banki esemény A bankhoz definiált események közül lehetséges választani.
- Kapcs. Fők.szám Cégre jellemző főkönyvi szám, amelyre gazdasági esemény automatikusan könyvelődik. Pl.: 532 - Bankköltségek
3. Banki kivonatok fogadásának végrehajtása
A cég által használt banki szoftverrel elő kell állítani az ún. kivonat export file-t. Ennek betöltését és automatikus feldolgozását a Pénzügy | Bankkivonatok fogadása menüpontban lehet kezdeményezni. A betöltéskor a tételek még nem kerülnek be a könyvelési állományba. A betöltés/feldolgozás során azonosításra kerülnek a rendszer által előre paraméterezett terhelések és jóváírások. Az automatikusan nem azonosítható eseményeket kézzel kell azonosítani - kontírozni. A kivonat teljes körű (minden tételét érintő) feldolgozása után kerülhet be a könyvelésbe. Részletes kezelési leírás a Bankkivonat fogadás kezelési útmutatóban található.
4. Banki tranzakciók letöltése
Az Európai Unió PSD2 pénzforgalmi irányelve alapján a kereskedelmi bankoknak lehetővé kell tenni, hogy harmadik feles szolgáltatók hozzáférjenek a folyószámla információkhoz. A QSoft Kft. az Aggreg8 szolgáltató közvetítésével ad lehetőséget a banki tranzakciós adatok letöltésére. Erről részletes leírás a Banki tranzakciók letöltése - PSD2 dokumentumban olvasható.